1、什么是受益所有人？什么是非自然人客户的受益所有人？
根据人行规定，受益所有人是指最终掌握控制权或者获取收益的一个或几个自然人。
对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
①公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
特别提示：如果非自然人客户的大股东是公司，则需对该公司进一步追溯，逐层深入最终明确掌握控制权或者获取收益的自然人。
②合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人。
③信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。
④基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。
个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织、受政府控制的企事业单位：将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。
2、哪些非自然人客户需要识别受益所有人？
根据235号文要求，金融机构必须对公司、合伙企业、信托产品、基金产品、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织、受政府控制的企事业单位等9类非自然人客户识别受益所有人。
3、公民为配合反洗钱工作，应当履行哪些义务？
答：主动配合金融机构进行客户身份识别，不要出借自己的身份证件，不要用自己的账户替他人提现
4、出借自己的身份证件，可能会产生哪些不良后果？
出借自己的身份证件，可能产生以下后果：
他人借用您的名义从事非法活动；
可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；
可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊
您的诚信状况受到合理怀疑；
因他人的一正当行为而致使自己声誉受损。
5、个人如果发现了洗钱线索该怎么办？
根据反洗钱法相关规定，单位和个人如发现涉嫌洗钱相关行为，可按照以下方式在工作日向反洗钱中心来信举报，并在举报来件信封上注明“举报”字样。
举报信箱：北京市西城区金融大街35号32-134信箱
收件单位：中国反洗钱监测分析中心
邮政编码：100033
所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。
