在这样一个阖家欢乐、团圆美满的欢腾节日里，或许您满怀兴奋的坐上了回家的火车、或许您正吃着热腾腾的饺子、或许您还在为家人精心挑选新春礼物···

无论您在哪里，请务必查收这篇来自九州官网期货的春节反洗钱指南，并预祝您福绕蛇年、好运缠身；金蛇接财，四季平安！

一、看似打牌转账，实则洗钱套现

套现方式千千万，打牌也是一方案。

犯罪分子利用过年期间打牌的热潮，通过转账的方式把钱转入受害人的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让受害人提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。受害人的银行卡进账实际上是犯罪分子转入的被骗资金，受害人的银行卡很快会被冻结，而指定人员也无法找寻。

谨记：永不出借个人账户，小心沦为洗钱工具。

二、看似票务短信，实则电诈链接

犯罪分子利用过年期间订票的热潮，制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。或者发送虚假的票务短信链接，随后，再以索要验证码的方式实施诈骗。

谨记：陌生链接不要点！验证码不要随便发！

三、看似红包二维码，实则木马病毒

犯罪分子利用过年期间发红包的热潮，在网站或群里发布虚假的红包链接，以引诱受害人点击。一旦受害人点击的话，受害人的电脑或者手机就会成功植入病毒，进而被犯罪分子操控。

谨记：陌生红包不要点！

四、看似便宜礼品卡，实则不法洗钱卡

犯罪分子利用过年期间购买虚拟礼品卡的热潮，用犯罪所得非法收入购入大量礼品卡，再在微信群/二手交易平台低价出售，从而通过礼品卡交易的方式成功洗白了钱。

谨记：正规渠道买礼品卡，否则当心成为洗钱链条的一环。

——来源：济南经侦