贩卖毒品、黑社会性质组织、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪活动所得，会通过“隐蔽”手段妄图“洗白”。1月11日，在安徽省检察院、人民银行合肥中心支行联合举办的反洗钱工作新闻发布会上，通报了2021年反洗钱六大典型案例。
案例四：范某洗钱案
一、基本案情
被告人范某，无业。系廉某某（另案处理）儿子。
（一）上游犯罪
2014年1月至2018年5月，廉某某以高息为诱饵，虚构投资酒行、银行过桥、投资养老院等生意，向社会上不特定对象骗取资金。后廉某某仅将骗取的资金小部分用于投资烟酒经营，大部分用于归还先前借款、支付高额利息或个人消费，共计骗取资金人民币1.1亿余元。2019年10月21日，被告人廉某某被一审法院以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。廉某某不服上诉，二审裁定维持原判。
（二）洗钱犯罪
2014年以来，廉某某虚构投资生意，以高息利诱骗取社会不特定人群大量资金，其中部分集资诈骗款存入到其子范某尾号为6137的建设银行卡内。该银行卡为被告人范某于2017年办理。2018年6月初，廉某某资金链断裂，被害人围堵讨要集资款。因担心卡内资金被追讨，2018年6月10日至27日，范某将尾号为6137的建设银行卡内资金在银行卡、支付宝、基金等账户之间多次进行转账、提现，合计19.98万元。
2021年2月4日，太和县人民法院一审判决被告人范某犯洗钱罪，判处其有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金一万元。判决后，范某未提出上诉，判决生效。
二、诉讼过程
廉某某集资诈骗案由太和县公安局侦查终结，移送审查起诉。太和县人民检察院在办理案件过程中发现，部分集资款进入廉某某之子范某的银行卡，遂建议公安机关进行查证，对范某银行卡的实际使用人及特殊时段内的资金流水等进行初查。由于对范某主观上是否明知卡内资金的来源、性质存在疑问，公安机关迟迟没有立案。2019年1月10日，太和县检察院依法对本案进行立案监督。2019年4月23日，太和县公安局对范某立案侦查。
侦查过程中，公安机关以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对范某提请批准逮捕。由于侦查重点出现偏差，关键证据取证不到位，检察机关以事实不清、证据不足不批准逮捕。为确保侦查方向正确、证据收集全面，太和县人民检察院及时启动提前介入工作机制，紧扣短缺证据，深入开展引导侦查工作。围绕犯罪嫌疑人主观明知，太和县人民检察院提出了“以客观证据收集为主，客观印证主观”的侦查思路，引导公安机关调取了犯罪嫌疑人范某及其父母、妻子银行卡、支付宝、基金等账户案发前后的资金流水情况，针对范某的辩解进行了大量的排查工作。期间，太和县人民检察院多次会同太和县公安局、中国人民银行太和支行召开联席会议，进行案件会商，共同梳理涉案集资款的去向，确定了洗钱数额。
范某的两名辩护律师提出，范某主观上不明知其母的犯罪行为，客观上卡内存款部分系合法资金。检察机关紧扣其母资金链断裂并潜逃、范某试探性小额转款、反复转款等行为时间节点，综合范某对被害人围堵讨要集资诈骗款的认知，案发前与其家庭合法收入状况极不相符的长期巨额消费等客观事实，认定范某主观明知其银行卡内的资金为集资诈骗款。针对部分款项系合法收入的辩解，太和县检察院主动联系人民银行，全面调取其家庭成员的账户信息，对其合法收入的账户资金情况进行了一一查证，最终排除了涉案银行卡内存有合法收入的可能。
审查起诉期间，犯罪嫌疑人范某及其辩护律师转变了认罪态度和辩护策略，积极要求适用认罪认罚从宽制度。太和县人民检察院坚持打击犯罪与追赃挽损并重，将被告人积极配合追缴赃款作为依法从宽处理的重要情节。2020年12月11日，犯罪嫌疑人范某主动退缴涉案赃款19.98万元。2021年1月5日，犯罪嫌疑人范某在两名辩护律师的陪同下签署了认罪认罚具结书。2021年2月4日，太和县法院采纳了检察机关的量刑建议，一审判决被告人范某犯洗钱罪，判处其有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金一万元。
三、典型意义
1.检察监督持续发力，案件办理善始善终。对于洗钱案件的办理，检察机关要充分发挥检察监督职能，强化从线索的发现到成功起诉的审前流程监督，确保监督成效。检察机关通过同步审查发现移交线索后，要及时跟踪，保障线索的成案率。对于公安机关怠于侦查、立而不侦等，检察机关要及时进行立案监督和侦查监督。对于公安机关侦查力度不足，关键证据取证不到位等情况，检察机关及时介入引导，围绕洗钱罪构成要件，提出侦查思路，固定关键证据，确保证据收集全面客观。
2. 注重客观印证主观，综合认定主观明知。主观明知是认定洗钱犯罪的关键，需要结合在案证据综合认定。对于主观明知的认定，在犯罪嫌疑人不供述的情况下，要注重客观证据的收集，强化客观印证主观的证明思路。对于涉非法集资犯罪的洗钱犯罪，可以综合以下客观证据推定被告人对接受款项来源有概括性认知：一是综合侦查机关调取的银行卡交易流水、支付宝消费记录、被告人近年消费习惯等证明资金账户的异常情况，推定接受财物系犯罪所得；二是结合被告人与上游犯罪行为人长期共同生活的特殊关系，接触、接受他人犯罪所得及其收益的情况，以及集资诈骗案发后被害人围堵家门、讨要欠款等客观事实，证明接受财物来源于非法集资所得。
3.有效引导认罪认罚，做好赃款追缴工作。检察机关既要强化打击洗钱犯罪，也要注重对赃款赃物的追缴。对于非法集资类洗钱犯罪，要结合认罪认罚工作，将被告人退缴赃款作为认罪认罚的重要情节，激励被告人积极退缴赃款，协助追查赃款去向，有效追缴赃款。
【亳州市检察院】
