“百大”洗钱典型案例之十三｜胡某涉黑洗钱案
来源：北京反洗钱研究 时间：2021.07.07
胡某涉黑洗钱案
★介绍
2013年2月4日，山东省某区人民法院依法对胡某洗钱案进行宣判，认定被告人胡某（女，1974年生，某商业银行×市××路支行行长）犯洗钱罪，单处罚金人民币10万元。该案是青岛聂某黑社会组织系列犯罪中的一起案件，是“丈夫受贿、妻子洗钱”的典型案件。
★基本案情
2009年3月至2010年5月，时任××市公安局团委书记的陈某 ,利用职务便利，为聂某犯罪团伙提供庇护并谋取利益。聂某为感谢和长期笼络陈某，先后以发工资、报销购车款的名义送给陈某现金80万元及1尊价值4.4273万元的“金观音”。被告人胡某明知其丈夫陈某的80万元人民币现金系受贿所得，仍使用陈××（陈某妹妹）名义存入银行账户用于消费。在聂某案发后，胡某明知“金观音”系陈某受贿所得，仍转移至其父亲家中藏匿。
★案例评析
（1）利用现金受贿洗钱。聂某每个月给陈某发“工资”5万元现金，先后10次累计50万元；聂某为陈某个人购买汽车款“报销”，给予其30万元现金。陈某将上述现金交于胡某，胡某将现金存入银行。
（2）利用他人账户洗钱。胡某原为某商业银行×分行××路支行行长，熟悉银行反洗钱的相关规定，为逃避反洗钱账户和资金监测，使用陈××（陈某妹妹）名义开立账户，将陈某受贿赃款存入该账户用于消费。
（3）利用亲属藏匿赃物。胡某将1尊价值4.4273万元的“金观音”藏匿其父亲家中。
以上案例选自反洗钱名家经典图书——《金融机构可疑交易与洗钱犯罪类型分析》
