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【案情简介】

喜欢理财的周女士经人推荐，购买了某网站的理财产品，当遇到操作问题时，其通过网络搜索该公司的客服电话进行咨询，但不料搜索到的客服电话正是不法分子所留下的假客服电话。当假客服在得知周女士的账号以及16万元账户余额后，对周女士谎称，其账号已被“保护性冻结”，让其转账到指定的“安全账户”。而当周女士将账户中16万元转入所谓“安全账户”中后，骗子随即将钱转入异地账户，并分多笔从ATM取现，完成洗钱。业内人士分析，不法分子正是利用网络信息真假难辨的特点，对周女士实施了诈骗。

除此之外，曾红极一时的比特币交易也成为不法分子洗钱的新渠道。国内某比特币交易平台自上线以来，通过高额的投资回报为诱饵吸引4000多名会员加入，受害人乔某也受到10倍杠杆高额回报的诱惑，通过第三方支付机构向该交易平台账户充值9万元，用以买卖比特币。然而某一天，当乔某像往常一样查看账户收益时，却发现该交易平台无法正常访问，账户内资金无法转出。后经公安机关调查发现，该交易平台的管理者刘某、金某、黄某将会员的钱通过多张银行卡转账取现，购买房产、店面，并用于消费、赌博等，构成洗钱犯罪。

当下，互联网理财已成为投资者理财的重要方式，然而网上理财平台及产品鱼龙混杂，少数平台甚至成为不法分子洗钱的新渠道。因此，投资者在享受互联网理财便利的同时，更要注重理财的安全性和合法性，在保障资产安全的前提下获得理财收益。

【温馨提醒】

关于互联网投资者如何防范洗钱风险的问题，目前网络理财平台鱼龙混杂、监管不足，建议投资者首选受监管机构监管、运作规范的金融平台。对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占便宜而落入骗局。