案情 客户AA从未进行期货交易，但每日都通过期货账户进行了大额的出入金，符合可疑交易特征。针对客户A的这一可疑交易行为，期货公司对客户A进行电话回访，客户A未对该行为作出合理解释。最终，期货公司通过可疑交易识别分析认为该客户有洗钱嫌疑，向中国反洗钱监测分析中心提交了可疑交易报告，同时将客户A的风险等级提高到高风险等级，对其进行持续性的重点关注。
案例分析 本案中，客户A未进行期货交易，但每日通过不同期货账户进行大额出入金，符合《可疑交易报告办法》第十二条(七)“客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付”的规定，存在洗钱的可疑特征。为此，期货公司采取了反洗钱措施：首先，要求客户A对其行为提供合理性解释，根据客户A的解释情况进行可疑交易识别，认定客户A有洗钱嫌疑，提交了可疑交易报告；其次，根据《划分指引》第六条“在日常交易监控中被报送可疑交易的”应当认定为高风险等级客户的规定，将客户A调整到高风险等级，进行重点监控。
提示 在很多洗钱案件被侦破后，警方都发现洗钱犯罪分子往往利用其亲属、朋友或者其他人的身份证开立多个银行账户或办理多张银行卡，用来完成复杂的转账、汇款或提现，从而掩饰、隐瞒犯罪收益。在此九州官网提示广大客户，请不要轻易将身份证借给他人使用。
